Bạn có thể cho tôi biết sự khác biệt giữa KYC và CDD?


Câu trả lời 1:

Điều khoản Biết khách hàng của bạn (KYC) là một quy tắc quản lý tài chính được quy định bởi Đạo luật bảo mật ngân hàng và Đạo luật PATRIOT của Hoa Kỳ năm 2003. KYC là tên viết tắt của Biết khách hàng của bạn. KYC là sự siêng năng và quy định ngân hàng mà các tổ chức tài chính và các công ty được quy định khác phải thực hiện để xác định khách hàng của họ và xác định thông tin liên quan phù hợp để kinh doanh tài chính với họ. Mục đích chính của các chương trình và chính sách của KYC là để ngăn chặn hành vi gian lận nhận dạng, rửa tiền và tài trợ khủng bố. Làm thế nào các bước trong Chương trình KYC: -----> Bước đầu tiên trong bất kỳ chương trình KYC nào là Chương trình Nhận dạng Khách hàng của ngân hàng CIP 6.1) yêu cầu ngân hàng thu thập và ghi lại tên của khách hàng, ngày sinh, địa chỉ và giấy tờ tùy thân được trình bày.aml21 -----> Bước thứ hai là Khách hàng đến hạn (Khách hàng CDD) yêu cầu ngân hàng lấy thông tin để xác minh danh tính của khách hàng và đánh giá rủi ro. Nếu cuộc điều tra về CDD dẫn đến một quyết định rủi ro cao, ngân hàng phải tiến hành một biện pháp cải tiến do tăng cường (ED EDD). Mục tiêu của quy tắc KYC là giảm khả năng hệ thống tài chính được sử dụng cho hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố .


Câu trả lời 2:

Thế giới chống rửa tiền (AML) có đầy đủ các từ viết tắt.

KYC (Biết khách hàng của bạn) biểu thị các kiểm tra được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng để xác định và xác minh họ là ai họ nói họ là ai. Điều này đặc biệt phổ biến trong các tổ chức tuân theo các quy định của AML.

Nhiều doanh nghiệp muốn biết thêm về khách hàng tiềm năng của họ trước khi họ ký hợp đồng hoặc tham gia với họ thực hiện thẩm định để xem liệu người hoặc tổ chức đó có hợp pháp hay không, có xu hướng thanh toán trễ hoặc không thanh toán các khoản tiền đến hạn. Tất cả các phần của quản trị tốt.

Khi KYC phát triển, có thể thấy rằng việc kiểm tra nhận dạng và xác minh bị hạn chế về hiệu quả của chúng trong việc chống rửa tiền và xác định nguồn tiền trở thành trọng tâm. Sự phát triển này khuyến khích các nhà cung cấp cung cấp phần mềm kiểm tra khách hàng, cũng có thể chọn xem một tổ chức hoặc cá nhân bên thứ ba có bị xử phạt thương mại hay không.

Bây giờ kiểm tra xử phạt thương mại là một phần không thể thiếu của khách hàng trên tàu vì việc không tuân thủ các biện pháp trừng phạt thương mại là vi phạm trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt (trong đó không có lý do vi phạm nào được giải thích bởi các cơ quan có liên quan) và là một phần thiết yếu của Khách hàng Do thái độ (CDD).

Thật vậy, Đạo luật trừng phạt và chống rửa tiền được ban hành gần đây 2018 lần đầu tiên đưa hai tổ chức này ở Anh và Công cụ theo luật định sẽ cho phép thực hiện dự kiến ​​sẽ phù hợp với ngày Brexit cho phép Vương quốc Anh áp đặt và loại bỏ các lệnh trừng phạt độc lập của Liên minh châu Âu.

Đối với các thực thể được quy định, kiểm tra KYC trước đây đã được phát triển thành các chương trình CDD và sự khác biệt chính giữa KYC và CDD, ngoài việc nhấn mạnh vào nguồn tiền, là việc kiểm tra CDD tiếp tục trong suốt mối quan hệ khách hàng. CDD cung cấp một khung đảm bảo liên tục cho các tổ chức, đặc biệt là những tổ chức thực hiện số lượng lớn giao dịch hàng ngày như ngân hàng và nhà đầu tư. Họ sử dụng phần mềm tinh vi được phát triển cho mục đích này để có thể theo dõi các hoạt động của quỹ và hoạt động đáng ngờ, hoặc có thể phát hiện ra cờ đỏ. Bằng cách này, CDD tiếp tục công việc tốt được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng với KYC và hoạt động sở hữu có lợi, luôn luôn đảm bảo tốt hơn rằng các hệ thống tổ chức không được sử dụng để rửa tiền cho tội phạm.

Do đó, CDD được nhúng như một phần không thể thiếu của chương trình AML, bao gồm khối lượng giao dịch, số tiền và phân phối địa lý được thực hiện theo định kỳ. Tuy nhiên, cần lưu ý, việc kiểm tra các hệ thống phần mềm chỉ tốt như các chương trình được đưa vào chúng phải được cập nhật thường xuyên để tạo ra kết quả. Nghiên cứu kỹ lưỡng là cần thiết trước khi mua các hệ thống để cung cấp khả năng CDD cho một mục đích cụ thể nếu các điều khiển kết quả sẽ có liên quan và do đó hoạt động tốt. Tùy thuộc vào bản chất của việc giám sát và độ tinh vi của các hệ thống tự động, các khoảng thời gian thường xuyên, trong đó giám sát được lặp đi lặp lại có thể từ thời gian thực mỗi ngày đến hàng năm.

Khi các điều khiển KYC ban đầu và các điều khiển CDD đang diễn ra được thỏa thuận, chương trình AML cần được thực hiện. Đào tạo phù hợp và tập trung cho nhân viên ở tất cả các cấp của tổ chức là cần thiết để cho phép họ hiểu tại sao kiểm soát ở đó, họ làm gì và sử dụng chúng như thế nào. Ngoài việc rất hợp lý nếu bạn muốn người của mình thực hiện các biện pháp kiểm soát trong thực tế một cách có hiểu biết và hiệu quả, người chịu trách nhiệm triển khai và hiệu quả của kiểm soát AML, đôi khi được gọi là Cán bộ báo cáo rửa tiền, có thể phải đối mặt nghiêm trọng hình phạt pháp lý cho việc không đào tạo nhân viên đầy đủ, có thể bao gồm tiền phạt và thời gian ngồi tù.

Sau khi hoàn thành đào tạo, việc triển khai KYC và CDD vào các kiểm soát hoạt động đòi hỏi nhân viên phải tham gia với họ. Đối với tác giả, đây là thời điểm then chốt khi KYC và CDD trở thành một phần không thể thiếu của các điều khiển AML. Nếu không có đào tạo hiệu quả và sự tham gia của nhân viên, ai biết hoặc quan tâm đến KYC và CDD?

Những người trong vai trò khách hàng có thể cảnh giác để theo dõi các dấu hiệu cho thấy khách hàng có thể đang cố gắng rửa tiền và toàn bộ chương trình AML trở nên rõ ràng đối với những người thực hiện, phân phối và quản lý nó. Trong văn phòng hỗ trợ, những người kiểm tra cờ đỏ sẽ hiểu rõ hơn về sự liên quan của dữ liệu được thu thập. Đào tạo hiệu quả cũng đảm bảo rằng nhân viên tận dụng tối đa các hệ thống giám sát đắt tiền và sử dụng các biện pháp AML một cách tối ưu. Phần mềm có nói chuyện với các hệ điều hành của hệ thống không? Liệu nó có khả năng cung cấp các điểm dữ liệu để báo cáo từ đó? Nó sẽ hỗ trợ tổ chức để thực hiện các yêu cầu quy định của nó? Nếu không, tham gia để cải thiện!

Tội phạm sẽ luôn cố gắng phá vỡ chương trình AML của bạn. Họ là những kẻ cơ hội đang tìm đường vào hệ thống tổ chức của bạn bằng cách khai thác những điểm yếu mà họ có thể tìm thấy.

Tuy nhiên, cho đến nay, hiệu quả nhất trong việc phát hiện các điểm yếu có xu hướng là chính các nhân viên trong chính tổ chức và chương trình AML của bạn sẽ cần giải quyết các rủi ro bên trong cũng như bên ngoài. Ngay cả khi được đào tạo, những nhân viên cảm thấy bị đối xử bất công hoặc chỉ phát hiện ra một cơ hội không được bảo vệ có thể thấy họ có thể thoát khỏi tổ chức của mình đến mức nào mà không được chú ý. Đây là lý do tại sao chương trình AML thành công cần một chiến lược liên tục, chẳng hạn như chiến lược được trình bày trong Chống tiền


Câu trả lời 3:

Thế giới chống rửa tiền (AML) có đầy đủ các từ viết tắt.

KYC (Biết khách hàng của bạn) biểu thị các kiểm tra được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng để xác định và xác minh họ là ai họ nói họ là ai. Điều này đặc biệt phổ biến trong các tổ chức tuân theo các quy định của AML.

Nhiều doanh nghiệp muốn biết thêm về khách hàng tiềm năng của họ trước khi họ ký hợp đồng hoặc tham gia với họ thực hiện thẩm định để xem liệu người hoặc tổ chức đó có hợp pháp hay không, có xu hướng thanh toán trễ hoặc không thanh toán các khoản tiền đến hạn. Tất cả các phần của quản trị tốt.

Khi KYC phát triển, có thể thấy rằng việc kiểm tra nhận dạng và xác minh bị hạn chế về hiệu quả của chúng trong việc chống rửa tiền và xác định nguồn tiền trở thành trọng tâm. Sự phát triển này khuyến khích các nhà cung cấp cung cấp phần mềm kiểm tra khách hàng, cũng có thể chọn xem một tổ chức hoặc cá nhân bên thứ ba có bị xử phạt thương mại hay không.

Bây giờ kiểm tra xử phạt thương mại là một phần không thể thiếu của khách hàng trên tàu vì việc không tuân thủ các biện pháp trừng phạt thương mại là vi phạm trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt (trong đó không có lý do vi phạm nào được giải thích bởi các cơ quan có liên quan) và là một phần thiết yếu của Khách hàng Do thái độ (CDD).

Thật vậy, Đạo luật trừng phạt và chống rửa tiền được ban hành gần đây 2018 lần đầu tiên đưa hai tổ chức này ở Anh và Công cụ theo luật định sẽ cho phép thực hiện dự kiến ​​sẽ phù hợp với ngày Brexit cho phép Vương quốc Anh áp đặt và loại bỏ các lệnh trừng phạt độc lập của Liên minh châu Âu.

Đối với các thực thể được quy định, kiểm tra KYC trước đây đã được phát triển thành các chương trình CDD và sự khác biệt chính giữa KYC và CDD, ngoài việc nhấn mạnh vào nguồn tiền, là việc kiểm tra CDD tiếp tục trong suốt mối quan hệ khách hàng. CDD cung cấp một khung đảm bảo liên tục cho các tổ chức, đặc biệt là những tổ chức thực hiện số lượng lớn giao dịch hàng ngày như ngân hàng và nhà đầu tư. Họ sử dụng phần mềm tinh vi được phát triển cho mục đích này để có thể theo dõi các hoạt động của quỹ và hoạt động đáng ngờ, hoặc có thể phát hiện ra cờ đỏ. Bằng cách này, CDD tiếp tục công việc tốt được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng với KYC và hoạt động sở hữu có lợi, luôn luôn đảm bảo tốt hơn rằng các hệ thống tổ chức không được sử dụng để rửa tiền cho tội phạm.

Do đó, CDD được nhúng như một phần không thể thiếu của chương trình AML, bao gồm khối lượng giao dịch, số tiền và phân phối địa lý được thực hiện theo định kỳ. Tuy nhiên, cần lưu ý, việc kiểm tra các hệ thống phần mềm chỉ tốt như các chương trình được đưa vào chúng phải được cập nhật thường xuyên để tạo ra kết quả. Nghiên cứu kỹ lưỡng là cần thiết trước khi mua các hệ thống để cung cấp khả năng CDD cho một mục đích cụ thể nếu các điều khiển kết quả sẽ có liên quan và do đó hoạt động tốt. Tùy thuộc vào bản chất của việc giám sát và độ tinh vi của các hệ thống tự động, các khoảng thời gian thường xuyên, trong đó giám sát được lặp đi lặp lại có thể từ thời gian thực mỗi ngày đến hàng năm.

Khi các điều khiển KYC ban đầu và các điều khiển CDD đang diễn ra được thỏa thuận, chương trình AML cần được thực hiện. Đào tạo phù hợp và tập trung cho nhân viên ở tất cả các cấp của tổ chức là cần thiết để cho phép họ hiểu tại sao kiểm soát ở đó, họ làm gì và sử dụng chúng như thế nào. Ngoài việc rất hợp lý nếu bạn muốn người của mình thực hiện các biện pháp kiểm soát trong thực tế một cách có hiểu biết và hiệu quả, người chịu trách nhiệm triển khai và hiệu quả của kiểm soát AML, đôi khi được gọi là Cán bộ báo cáo rửa tiền, có thể phải đối mặt nghiêm trọng hình phạt pháp lý cho việc không đào tạo nhân viên đầy đủ, có thể bao gồm tiền phạt và thời gian ngồi tù.

Sau khi hoàn thành đào tạo, việc triển khai KYC và CDD vào các kiểm soát hoạt động đòi hỏi nhân viên phải tham gia với họ. Đối với tác giả, đây là thời điểm then chốt khi KYC và CDD trở thành một phần không thể thiếu của các điều khiển AML. Nếu không có đào tạo hiệu quả và sự tham gia của nhân viên, ai biết hoặc quan tâm đến KYC và CDD?

Những người trong vai trò khách hàng có thể cảnh giác để theo dõi các dấu hiệu cho thấy khách hàng có thể đang cố gắng rửa tiền và toàn bộ chương trình AML trở nên rõ ràng đối với những người thực hiện, phân phối và quản lý nó. Trong văn phòng hỗ trợ, những người kiểm tra cờ đỏ sẽ hiểu rõ hơn về sự liên quan của dữ liệu được thu thập. Đào tạo hiệu quả cũng đảm bảo rằng nhân viên tận dụng tối đa các hệ thống giám sát đắt tiền và sử dụng các biện pháp AML một cách tối ưu. Phần mềm có nói chuyện với các hệ điều hành của hệ thống không? Liệu nó có khả năng cung cấp các điểm dữ liệu để báo cáo từ đó? Nó sẽ hỗ trợ tổ chức để thực hiện các yêu cầu quy định của nó? Nếu không, tham gia để cải thiện!

Tội phạm sẽ luôn cố gắng phá vỡ chương trình AML của bạn. Họ là những kẻ cơ hội đang tìm đường vào hệ thống tổ chức của bạn bằng cách khai thác những điểm yếu mà họ có thể tìm thấy.

Tuy nhiên, cho đến nay, hiệu quả nhất trong việc phát hiện các điểm yếu có xu hướng là chính các nhân viên trong chính tổ chức và chương trình AML của bạn sẽ cần giải quyết các rủi ro bên trong cũng như bên ngoài. Ngay cả khi được đào tạo, những nhân viên cảm thấy bị đối xử bất công hoặc chỉ phát hiện ra một cơ hội không được bảo vệ có thể thấy họ có thể thoát khỏi tổ chức của mình đến mức nào mà không được chú ý. Đây là lý do tại sao chương trình AML thành công cần một chiến lược liên tục, chẳng hạn như chiến lược được trình bày trong Chống tiền


Câu trả lời 4:

Thế giới chống rửa tiền (AML) có đầy đủ các từ viết tắt.

KYC (Biết khách hàng của bạn) biểu thị các kiểm tra được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng để xác định và xác minh họ là ai họ nói họ là ai. Điều này đặc biệt phổ biến trong các tổ chức tuân theo các quy định của AML.

Nhiều doanh nghiệp muốn biết thêm về khách hàng tiềm năng của họ trước khi họ ký hợp đồng hoặc tham gia với họ thực hiện thẩm định để xem liệu người hoặc tổ chức đó có hợp pháp hay không, có xu hướng thanh toán trễ hoặc không thanh toán các khoản tiền đến hạn. Tất cả các phần của quản trị tốt.

Khi KYC phát triển, có thể thấy rằng việc kiểm tra nhận dạng và xác minh bị hạn chế về hiệu quả của chúng trong việc chống rửa tiền và xác định nguồn tiền trở thành trọng tâm. Sự phát triển này khuyến khích các nhà cung cấp cung cấp phần mềm kiểm tra khách hàng, cũng có thể chọn xem một tổ chức hoặc cá nhân bên thứ ba có bị xử phạt thương mại hay không.

Bây giờ kiểm tra xử phạt thương mại là một phần không thể thiếu của khách hàng trên tàu vì việc không tuân thủ các biện pháp trừng phạt thương mại là vi phạm trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt (trong đó không có lý do vi phạm nào được giải thích bởi các cơ quan có liên quan) và là một phần thiết yếu của Khách hàng Do thái độ (CDD).

Thật vậy, Đạo luật trừng phạt và chống rửa tiền được ban hành gần đây 2018 lần đầu tiên đưa hai tổ chức này ở Anh và Công cụ theo luật định sẽ cho phép thực hiện dự kiến ​​sẽ phù hợp với ngày Brexit cho phép Vương quốc Anh áp đặt và loại bỏ các lệnh trừng phạt độc lập của Liên minh châu Âu.

Đối với các thực thể được quy định, kiểm tra KYC trước đây đã được phát triển thành các chương trình CDD và sự khác biệt chính giữa KYC và CDD, ngoài việc nhấn mạnh vào nguồn tiền, là việc kiểm tra CDD tiếp tục trong suốt mối quan hệ khách hàng. CDD cung cấp một khung đảm bảo liên tục cho các tổ chức, đặc biệt là những tổ chức thực hiện số lượng lớn giao dịch hàng ngày như ngân hàng và nhà đầu tư. Họ sử dụng phần mềm tinh vi được phát triển cho mục đích này để có thể theo dõi các hoạt động của quỹ và hoạt động đáng ngờ, hoặc có thể phát hiện ra cờ đỏ. Bằng cách này, CDD tiếp tục công việc tốt được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng với KYC và hoạt động sở hữu có lợi, luôn luôn đảm bảo tốt hơn rằng các hệ thống tổ chức không được sử dụng để rửa tiền cho tội phạm.

Do đó, CDD được nhúng như một phần không thể thiếu của chương trình AML, bao gồm khối lượng giao dịch, số tiền và phân phối địa lý được thực hiện theo định kỳ. Tuy nhiên, cần lưu ý, việc kiểm tra các hệ thống phần mềm chỉ tốt như các chương trình được đưa vào chúng phải được cập nhật thường xuyên để tạo ra kết quả. Nghiên cứu kỹ lưỡng là cần thiết trước khi mua các hệ thống để cung cấp khả năng CDD cho một mục đích cụ thể nếu các điều khiển kết quả sẽ có liên quan và do đó hoạt động tốt. Tùy thuộc vào bản chất của việc giám sát và độ tinh vi của các hệ thống tự động, các khoảng thời gian thường xuyên, trong đó giám sát được lặp đi lặp lại có thể từ thời gian thực mỗi ngày đến hàng năm.

Khi các điều khiển KYC ban đầu và các điều khiển CDD đang diễn ra được thỏa thuận, chương trình AML cần được thực hiện. Đào tạo phù hợp và tập trung cho nhân viên ở tất cả các cấp của tổ chức là cần thiết để cho phép họ hiểu tại sao kiểm soát ở đó, họ làm gì và sử dụng chúng như thế nào. Ngoài việc rất hợp lý nếu bạn muốn người của mình thực hiện các biện pháp kiểm soát trong thực tế một cách có hiểu biết và hiệu quả, người chịu trách nhiệm triển khai và hiệu quả của kiểm soát AML, đôi khi được gọi là Cán bộ báo cáo rửa tiền, có thể phải đối mặt nghiêm trọng hình phạt pháp lý cho việc không đào tạo nhân viên đầy đủ, có thể bao gồm tiền phạt và thời gian ngồi tù.

Sau khi hoàn thành đào tạo, việc triển khai KYC và CDD vào các kiểm soát hoạt động đòi hỏi nhân viên phải tham gia với họ. Đối với tác giả, đây là thời điểm then chốt khi KYC và CDD trở thành một phần không thể thiếu của các điều khiển AML. Nếu không có đào tạo hiệu quả và sự tham gia của nhân viên, ai biết hoặc quan tâm đến KYC và CDD?

Những người trong vai trò khách hàng có thể cảnh giác để theo dõi các dấu hiệu cho thấy khách hàng có thể đang cố gắng rửa tiền và toàn bộ chương trình AML trở nên rõ ràng đối với những người thực hiện, phân phối và quản lý nó. Trong văn phòng hỗ trợ, những người kiểm tra cờ đỏ sẽ hiểu rõ hơn về sự liên quan của dữ liệu được thu thập. Đào tạo hiệu quả cũng đảm bảo rằng nhân viên tận dụng tối đa các hệ thống giám sát đắt tiền và sử dụng các biện pháp AML một cách tối ưu. Phần mềm có nói chuyện với các hệ điều hành của hệ thống không? Liệu nó có khả năng cung cấp các điểm dữ liệu để báo cáo từ đó? Nó sẽ hỗ trợ tổ chức để thực hiện các yêu cầu quy định của nó? Nếu không, tham gia để cải thiện!

Tội phạm sẽ luôn cố gắng phá vỡ chương trình AML của bạn. Họ là những kẻ cơ hội đang tìm đường vào hệ thống tổ chức của bạn bằng cách khai thác những điểm yếu mà họ có thể tìm thấy.

Tuy nhiên, cho đến nay, hiệu quả nhất trong việc phát hiện các điểm yếu có xu hướng là chính các nhân viên trong chính tổ chức và chương trình AML của bạn sẽ cần giải quyết các rủi ro bên trong cũng như bên ngoài. Ngay cả khi được đào tạo, những nhân viên cảm thấy bị đối xử bất công hoặc chỉ phát hiện ra một cơ hội không được bảo vệ có thể thấy họ có thể thoát khỏi tổ chức của mình đến mức nào mà không được chú ý. Đây là lý do tại sao chương trình AML thành công cần một chiến lược liên tục, chẳng hạn như chiến lược được trình bày trong Chống tiền


Câu trả lời 5:

Thế giới chống rửa tiền (AML) có đầy đủ các từ viết tắt.

KYC (Biết khách hàng của bạn) biểu thị các kiểm tra được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng để xác định và xác minh họ là ai họ nói họ là ai. Điều này đặc biệt phổ biến trong các tổ chức tuân theo các quy định của AML.

Nhiều doanh nghiệp muốn biết thêm về khách hàng tiềm năng của họ trước khi họ ký hợp đồng hoặc tham gia với họ thực hiện thẩm định để xem liệu người hoặc tổ chức đó có hợp pháp hay không, có xu hướng thanh toán trễ hoặc không thanh toán các khoản tiền đến hạn. Tất cả các phần của quản trị tốt.

Khi KYC phát triển, có thể thấy rằng việc kiểm tra nhận dạng và xác minh bị hạn chế về hiệu quả của chúng trong việc chống rửa tiền và xác định nguồn tiền trở thành trọng tâm. Sự phát triển này khuyến khích các nhà cung cấp cung cấp phần mềm kiểm tra khách hàng, cũng có thể chọn xem một tổ chức hoặc cá nhân bên thứ ba có bị xử phạt thương mại hay không.

Bây giờ kiểm tra xử phạt thương mại là một phần không thể thiếu của khách hàng trên tàu vì việc không tuân thủ các biện pháp trừng phạt thương mại là vi phạm trách nhiệm pháp lý nghiêm ngặt (trong đó không có lý do vi phạm nào được giải thích bởi các cơ quan có liên quan) và là một phần thiết yếu của Khách hàng Do thái độ (CDD).

Thật vậy, Đạo luật trừng phạt và chống rửa tiền được ban hành gần đây 2018 lần đầu tiên đưa hai tổ chức này ở Anh và Công cụ theo luật định sẽ cho phép thực hiện dự kiến ​​sẽ phù hợp với ngày Brexit cho phép Vương quốc Anh áp đặt và loại bỏ các lệnh trừng phạt độc lập của Liên minh châu Âu.

Đối với các thực thể được quy định, kiểm tra KYC trước đây đã được phát triển thành các chương trình CDD và sự khác biệt chính giữa KYC và CDD, ngoài việc nhấn mạnh vào nguồn tiền, là việc kiểm tra CDD tiếp tục trong suốt mối quan hệ khách hàng. CDD cung cấp một khung đảm bảo liên tục cho các tổ chức, đặc biệt là những tổ chức thực hiện số lượng lớn giao dịch hàng ngày như ngân hàng và nhà đầu tư. Họ sử dụng phần mềm tinh vi được phát triển cho mục đích này để có thể theo dõi các hoạt động của quỹ và hoạt động đáng ngờ, hoặc có thể phát hiện ra cờ đỏ. Bằng cách này, CDD tiếp tục công việc tốt được thực hiện khi bắt đầu mối quan hệ khách hàng với KYC và hoạt động sở hữu có lợi, luôn luôn đảm bảo tốt hơn rằng các hệ thống tổ chức không được sử dụng để rửa tiền cho tội phạm.

Do đó, CDD được nhúng như một phần không thể thiếu của chương trình AML, bao gồm khối lượng giao dịch, số tiền và phân phối địa lý được thực hiện theo định kỳ. Tuy nhiên, cần lưu ý, việc kiểm tra các hệ thống phần mềm chỉ tốt như các chương trình được đưa vào chúng phải được cập nhật thường xuyên để tạo ra kết quả. Nghiên cứu kỹ lưỡng là cần thiết trước khi mua các hệ thống để cung cấp khả năng CDD cho một mục đích cụ thể nếu các điều khiển kết quả sẽ có liên quan và do đó hoạt động tốt. Tùy thuộc vào bản chất của việc giám sát và độ tinh vi của các hệ thống tự động, các khoảng thời gian thường xuyên, trong đó giám sát được lặp đi lặp lại có thể từ thời gian thực mỗi ngày đến hàng năm.

Khi các điều khiển KYC ban đầu và các điều khiển CDD đang diễn ra được thỏa thuận, chương trình AML cần được thực hiện. Đào tạo phù hợp và tập trung cho nhân viên ở tất cả các cấp của tổ chức là cần thiết để cho phép họ hiểu tại sao kiểm soát ở đó, họ làm gì và sử dụng chúng như thế nào. Ngoài việc rất hợp lý nếu bạn muốn người của mình thực hiện các biện pháp kiểm soát trong thực tế một cách có hiểu biết và hiệu quả, người chịu trách nhiệm triển khai và hiệu quả của kiểm soát AML, đôi khi được gọi là Cán bộ báo cáo rửa tiền, có thể phải đối mặt nghiêm trọng hình phạt pháp lý cho việc không đào tạo nhân viên đầy đủ, có thể bao gồm tiền phạt và thời gian ngồi tù.

Sau khi hoàn thành đào tạo, việc triển khai KYC và CDD vào các kiểm soát hoạt động đòi hỏi nhân viên phải tham gia với họ. Đối với tác giả, đây là thời điểm then chốt khi KYC và CDD trở thành một phần không thể thiếu của các điều khiển AML. Nếu không có đào tạo hiệu quả và sự tham gia của nhân viên, ai biết hoặc quan tâm đến KYC và CDD?

Những người trong vai trò khách hàng có thể cảnh giác để theo dõi các dấu hiệu cho thấy khách hàng có thể đang cố gắng rửa tiền và toàn bộ chương trình AML trở nên rõ ràng đối với những người thực hiện, phân phối và quản lý nó. Trong văn phòng hỗ trợ, những người kiểm tra cờ đỏ sẽ hiểu rõ hơn về sự liên quan của dữ liệu được thu thập. Đào tạo hiệu quả cũng đảm bảo rằng nhân viên tận dụng tối đa các hệ thống giám sát đắt tiền và sử dụng các biện pháp AML một cách tối ưu. Phần mềm có nói chuyện với các hệ điều hành của hệ thống không? Liệu nó có khả năng cung cấp các điểm dữ liệu để báo cáo từ đó? Nó sẽ hỗ trợ tổ chức để thực hiện các yêu cầu quy định của nó? Nếu không, tham gia để cải thiện!

Tội phạm sẽ luôn cố gắng phá vỡ chương trình AML của bạn. Họ là những kẻ cơ hội đang tìm đường vào hệ thống tổ chức của bạn bằng cách khai thác những điểm yếu mà họ có thể tìm thấy.

Tuy nhiên, cho đến nay, hiệu quả nhất trong việc phát hiện các điểm yếu có xu hướng là chính các nhân viên trong chính tổ chức và chương trình AML của bạn sẽ cần giải quyết các rủi ro bên trong cũng như bên ngoài. Ngay cả khi được đào tạo, những nhân viên cảm thấy bị đối xử bất công hoặc chỉ phát hiện ra một cơ hội không được bảo vệ có thể thấy họ có thể thoát khỏi tổ chức của mình đến mức nào mà không được chú ý. Đây là lý do tại sao chương trình AML thành công cần một chiến lược liên tục, chẳng hạn như chiến lược được trình bày trong Chống tiền